Zásady AML

Beep Beep Casino je zavázán dodržovat přísné standardy v oblasti prevence praní špinavých peněz (AML – Anti-Money Laundering) a boje proti financování terorismu (CFT – Combating the Financing of Terrorism). Tato politika popisuje opatření, která podnikáme k identifikaci a zmírňování rizik souvisejících s praním špinavých peněz, a naše povinnosti vůči příslušným regulačním orgánům. Politika se vztahuje na všechny hráče, partnery a transakce prováděné prostřednictvím naší platformy.

Beep Beep Casino provozuje svou činnost na základě licence vydané Curaçao Gaming Control Board (číslo licence: OGL/2024/452/0687). Naše politika AML vychází z mezinárodních standardů stanovených Skupinou pro finanční akce (FATF – Financial Action Task Force), včetně Doporučení FATF a jejich interpretačních poznámek. Dodržujeme také požadavky Směrnice EU 6/2018 (AMLD6) a dalších příslušných právních předpisů v jurisdikcích, kde poskytujeme služby.

Při registraci účtu je každý hráč povinen poskytnout přesné a úplné osobní údaje. Základní ověřování totožnosti (Customer Due Diligence – CDD) zahrnuje ověření následujících dokumentů: dokladu totožnosti (pas, občanský průkaz nebo řidičský průkaz), dokladu o adrese (výpis z banky, účet za elektřinu nebo jiný oficiální dokument ne starší než tři měsíce) a dokladu o způsobu platby (výpis z účtu nebo kartou vydaný bankou). Všechny dokumenty musí být jasně čitelné a musí odpovídat údajům uvedeným v účtu.

V případě zvýšeného rizika aplikujeme zvýšené ověřování (Enhanced Due Diligence – EDD). To se týká hráčů, kteří jsou politicky exponovanými osobami (PEP), hráčů z vysoce rizikových jurisdikcí, osob s vysokými objemy transakcí nebo těch, jejichž chování vykazuje podezřelé znaky. Při EDD můžeme požadovat dodatečné dokumenty, ověření zdroje majetku, informace o účelu transakce a další relevantní informace.

Beep Beep Casino provádí screening všech nových hráčů a stávajících účtů proti seznamům sankcí vydaným Organizací spojených národů (OSN), Evropskou unií a dalšími příslušnými orgány. Provádíme také screening proti seznamům politicky exponovaných osob (PEP) a jejich blízkých osob. Pokud je hráč identifikován jako osoba na seznamu sankcí nebo jako PEP, jeho účet je okamžitě pozastaven a příslušné orgány jsou informovány.

Naš systém monitoruje všechny vklady, výběry a transakce v reálném čase, aby identifikoval podezřelé vzorce. Mezi podezřelé aktivity patří: strukturování vkladů (tzv. „smurfing") – rozdělování větších částek na menší transakce pod prahovými hodnotami; neobvyklé objemy transakcí ve srovnění s historií hráče; rychlé vklady následované okamžitými výběry bez herní aktivity; transakce z více zemí v krátkém časovém období; a transakce s vysokým rizikem spojené s jurisdikcemi, které nejsou na seznamu FATF.

Beep Beep Casino má právní povinnost hlásit podezřelé transakce příslušné jednotce finanční rozvědky (FIU) v příslušné jurisdikci. Hlášení se provádí bez zbytečného odkladu, jakmile je podezřelá aktivita identifikována. Hráči nejsou informováni o hlášení, aby se zabránilo ohrožení vyšetřování. Všechna hlášení jsou vedena v přísné důvěrnosti a nejsou sdělena třetím stranám bez právního příkazu.

Beep Beep Casino uchovává všechny dokumenty ověřování totožnosti, záznamy o transakcích, komunikaci s hráči a interní hlášení po dobu nejméně pěti let od ukončení vztahu s hráčem nebo od poslední transakce. Záznamy jsou uchovávány v bezpečném formátu a jsou přístupné regulačním orgánům na vyžádání. Archivované údaje jsou chráněny proti neoprávněnému přístupu a jsou smazány pouze po uplynutí zákonné lhůty.

Beep Beep Casino jmenoval Money Laundering Reporting Officer (MLRO), který je odpovědný za dohled nad dodržováním politiky AML v celé organizaci. MLRO je nezávislý na obchodních oddělení a má přímý přístup k vedení společnosti. Mezi hlavní povinnosti MLRO patří: přijímání a vyšetřování hlášení o podezřelé aktivitě; podání hlášení příslušným orgánům; školení zaměstnanců; a pravidelné přezkumy účinnosti politiky AML.

Všichni zaměstnanci Beep Beep Casino, kteří se podílejí na ověřování hráčů, monitorování transakcí nebo podpoře zákazníků, absolvují povinné školení v oblasti AML a CFT. Školení se provádí při náboru a poté ročně. Zaměstnanci jsou seznámeni s postupy ověřování, podezřelými vzorci chování, postupy hlášení a jejich právními povinnostmi. Školení zahrnuje také příklady případů a praktické cvičení.

Vy jste odpovědní za poskytování přesných a úplných informací při registraci a ověřování účtu. Musíte poskytnout pravdivé údaje o své totožnosti, adrese a zdroji finančních prostředků. Pokud se vaše údaje změní, jste povinni je aktualizovat bez zbytečného odkladu. Nesmíte používat účet pro praní špinavých peněz, financování terorismu nebo jakékoli jiné nezákonné činnosti. Porušení těchto povinností může vést k uzavření vašeho účtu a hlášení příslušným orgánům.

Při vkladech větších částí vás můžeme požádat, abyste prokázali legitimní zdroj vašich finančních prostředků. To může zahrnovat doklady o příjmu (výpisy z účtu, výplatní pásky, daňová přiznání), doklady o prodeji majetku, dědictví nebo jiné relevantní dokumenty. Tato opatření jsou součástí našeho závazku bránit praní špinavých peněz a chránit integritu naší platformy.

Tato politika AML je pravidelně přezkoumávána a aktualizována, aby odrážela změny v právních předpisech, doporučeních FATF a nejlepších praktikách v průmyslu. Beep Beep Casino provádí také pravidelné audity své politiky AML nezávislými třetími stranami. Všechny změny v politice jsou komunikovány hráčům a zaměstnancům včas. Pokud máte otázky týkající se naší politiky AML, kontaktujte prosím naš tým podpory prostřednictvím živého chatu nebo e-mailu na adrese [email protected]. Více informací o našich službách a podmínkách najdete v Beep Beep Casino recenze.